农发行阜阳市分行2016年全行工作总结

农发行阜阳市分行2016年全行工作总结

农发行阜阳市分行2016年全行工作总结

2016年，我行认真贯彻落实总省行党委的各项决策部署，扎实开展“两学一做”学习教育，将全力服务脱贫攻坚作为统揽全局的中心工作，以“履职能、抓发展、强管理、控风险、带好队伍”为主线，树立“准、细、实、严”的工作作风，促进各项业务健康有效发展。

一、2016年各项指标完成情况

各项贷款余额187.9亿元，较上年底增加46亿元；日均对公存款余额65.2亿元，较上年底增加25.5亿元，存贷款增量均创历史新高。实现中间业务收入814万元，国际业务结算量1704万美元，账面利润3亿元。累放各类贷款81.1亿元，同比多放35.4亿元。全年没有出现新的不良贷款，没有发生任何案件和重大违规问题。

二、重点工作开展情况及主要成效

（一）认真开展“两学一做”学习教育

根据总、省行《关于在全体党员中开展“学党章党规、学系列讲话，做合格党员”学习教育实施方案》要求，市分行详细制定了“两学一做”具体学习计划，我行7个党支部按照中央和总分行的部署，把开展“两学一做”学习教育作为一项重要的政治任务，全面动员提高认识、多种形式抓好学习、认真准备开展研讨。各党支部开办“两学一做”学习教育宣传栏，同时坚持“请进来、走出去”多种学习方式，邀请市检察院专家来行作廉政教育专题报告，定期播放警示教育片，认真组织好学习宣传教育。组织党员到警示教育基地，从正反两方面加强学习。扎实开展党课活动，党委成员通过党课活动讲形势达共识，各支部结合实际开展专题党课活动，支部书记讲党性凝聚人。特别邀请了普通党员讲党课以带动人，10月份邀请了优秀党务工作者尚经超同志为机关全体党员上了题为《坚定文化自信，凝聚精神力量》的党课，12月份将安排优秀青年代表、党员王彤秀同志上党课。通过学习讨论，真正提高认识，找到差距，明确努力方向，集中讨论共查找问题5条，目前已完成整改3条，正在整改2条。

（二）继续保持，开展全员培训和精细化管理达标验收

1、紧紧围绕“两个服务”（为业务发展服务、为基层行服务）为中心，以提高员工岗位胜任能力为目标,以业务知识和操作技能为主要内容，加大培训力度,为我行业务经营绩效上台阶上水平，提供强有力的人才和智力支持。一季度我行利用周末时间举办脱产短期专业培训班3期，培训达到121人次。专业主要涉及客户、信贷、风险、信息、计划财会、办公综合等，培训结束时进行培训效果测试，综合成绩较往年有大幅度提高，培训效果得到员工的普遍好评。

2、坚持按季开展精细化管理达标验收，并及时组织“回头看”。4月、7月、11月，市分行分别对市分行营业部及5个县级支行各专业工作进行了按季检查验收，并将检查结果进行全行通报，4月26日、7月20日、11月29日统一组织了对检查发现问题的整改情况进行了“回头看”，确保问题整改落到实处。通过这次验收，一些屡查屡犯的问题逐步规范，基础管理和内控管理逐渐精细，整体情况进一步得到改善。

（三）履行职能，支持“三农”发展

1、全力支持粮棉收购。我行始终把粮棉油收购收储信贷业务作为我行的主体业务来抓，把支持粮棉油收购作为业务工作的重中之重，全力以赴做好粮食收购资金的供应与管理工作，立足于在不“打白条”的前提下防控风险的指导思想，确保夏粮收购不出现大的问题，维护粮油市场稳定，确保国家粮食安全。我行提前做好午季小麦收购工作两手准备，即最低收购价小麦收购的预案启动与不启动资金供应准备；做到“四个到位一个协调”，即思想认识到位、贷款审批及时足额到位、贷款发放及时足额到位、资金调度及时足额到位，协调好收购资金结算服务和现金供应，确保“钱等粮”，切实保护农民利益。

2016年，我行投放最低收购价小麦收购贷款52.96亿元，支持全部最低收购价库点企业收购小麦219.48万吨，投放最低收购价稻谷收购贷款16.27亿元，收购稻谷58.23万吨；投放地方储备贷款3.74亿元，收购小麦16.15万吨；产业化龙头企业收购贷款0.67亿元，收购小麦3.33万吨。

2、加强农业农村基础设施建设项目贷款的营销与管理

（1）抓好项目营销。一是根据总、分行项目指导性文件，进一步规范我市贷款项目的准入与培育，实现信贷项目办理流程的制度化、程序化和规范化。截至12月底，共新营销32个项目，涉及25家公司类客户，可覆盖阜阳市及园区、五个县。全年投放中长期项目贷款51.79亿元，其中累计投放水利项目17.56亿元，棚户区改造贷款16.5亿元，农村路网建设贷款1.8亿元，县域城镇建设贷款2.89亿元，农民集中住房建设贷款1.3亿元，整体城镇化建设贷款11.74亿元，推动农业开发和农村基础设施建设贷款业务持续健康发展。通过积极营销，本年我行审批的项目26个，全部为省分行审批项目，贷款金额196亿元；已调查待批复的项目5个，申贷金额44亿元；二是强化银政合作。通过与财政部门、土地部门、发改委、农委等多个部门的沟通与宣传，深入了解地方政府城镇化建设的有关规划、资金运作和融资需求情况，探索新的信贷支持模式和金融服务方式，充分发挥农业政策性银行在城镇化建设过程中的引领和示范作用。

（2）做好收贷收息工作。扎实开展中长期项目贷款收贷收息工作。按照总行有关要求加强收贷收息工作。认真执行收贷收息提示制度，在年初开展到期贷款摸底统计工作的基础上，向地方政府及其投融资客户发出还款提示函96份，对投融资客户和公司类客户按月监测收贷收息情况。特别是针对6、9和12月份还款集中期，实行逐客户、逐项目按日监测和重点督导，督促贷款本息提前足额到位，全年没有出现一笔欠息和逾期。

3、从严审慎开展商业性续贷做好资金衔接。2016年，我行自营性贷款余额0.34亿元，报省行审批棉花短期贷款3400万元。主要支持棉纺企业和农业生产资料企业及小企业生产经营，做好续贷工作，确保资金不断档。我行安排业务能力强的客户人员任龙头企业客户经理，随时了解客户需求，做好客户服务工作。

（四）夯实基础，强化风险防控措施落实

1、强化管理，夯实信贷管理基础。一是抓好2016年规章制度的落实，按照“准、细、严、实”的标准，年初修订完善《信贷管理专业精准化管理验收方案》以及《阜阳市分行信贷管理部岗位职责》，通过落实信贷制度，不断提升执行力；年中下发了《关于调整成立市分行风险与内控管理委员会的通知》、《关于成立阜阳市分行资产处置委员会的通知》以及《关于设立中国农业发展银行阜阳市分行放款中心的通知》，明确工作职责及人员分工，强化信贷基础管理和内部管理工作。二是按照市分行统一部署，在人员偏紧情况下组织人员对全辖6个县级单位信贷管理专业业务合规情况进行精准化管理达标验收，对发生信贷业务对照验收方案逐项检查，形成工作底稿，督促各行限期整改。三是参与贷后管理年活动具体实施工作。市分行成立3个专项检查小组，我部高级主管带队一组，抽调两名支行业务骨干，坚持时间服从质量的原则，边查边整改边辅导，为期近两周对临泉、界首、太和三个行政策性粮食收购、市场化收购贷款以及自营性贷款开展专项检查。四是有效发挥贷审会职能。对市分行贷款审查委员会成员进行调整更新，把具备条件和一定专业素养的人员及时充实到贷审会队伍当中。对审查审议项目提前将上会资料发送给参会委员审阅，认真落实好主发言人制度，要求主发言人上会前要准备书面发言材料，参会委员对项目充分审议，详细规范会议记录。五是按照征信有关工作的通知，对人民银行机构信用代码系统县内管理员用户进行梳理，报送申请。积极响应中国人民银行统一开展的“6.14信用记录关爱日”宣传活动，组织辖内各行开展宣传，及时向当地人民银行汇报反馈活动开展情况。

2、认真组织，全面开展抵质押物担保检查。年初以来，我行及时对辖内所有贷款客户抵（质）押物担保，特别是政府融资平台贷款抵（质）押物担保情况，开展全覆盖地毯式的序时性检查。为了保证此项工作顺利有序开展，市分行成立了“一把手”行长负总责，对全辖抵（质）押物品及担保单位进行了实地专项检查。目前，大部分贷款客户抵押物状态良好，能够足额覆盖贷款本息。

3、切实加强对贷款的监测和风险评价工作力度。一是做好贷款质量分类的管理。充分发挥县级支行风险经理职能作用，严格按照信贷作业监督管理要求，认真审核把关。每月定期进行全行的贷款质量分析，严格按照省分行的上报时间和要求及时将系统内报表、分析和银监局非现场监管报表和材料上报省分行；二是充分发挥系统平台的作用，认真开展贷款质量监测分析工作。根据贷款质量监测的不同口径，密切关注不良贷款的动态变化和结构变化，通过对贷款品种、贷款性质、不良贷款等方面与年初、上月的纵向比较，以及和各行贷款质量的横向比较，反映贷款质量变化的总体特点和变化趋势，真实地反映我行贷款质量；三是重点分析与全面分析相结合。为提高贷款质量分析水平，我行对分析内容根据工作需要有所区别、有所侧重，月报分析内容以当月情况为主，季报和年报以全面情况为主，同时，加强对不良贷款变化、清收工作的通报和分析，保证分析报告内容全面、特点鲜明、措施可行，切实发挥监测分析工作对风险管理的基础性作用；四是做好十二级分类上线运行管理工作。每月按时按时做好系统中十二级分类流程上报工作，特别是在十二级分类正式上线后，针对系统分类中出现的差错，认真地找出差错原因，进行整改并及时按照上级行的要求进行转登，真实、准确、及时地反映了贷款的质量，提高了监测分析水平。

4、加强制度建设，防范操作风险。为切实打造风险案件管控平台,加强贷后管理,提升风险案件管控水平,增强风险防控能力,变粗放式经营为精细化管理,真正落实风险全覆盖,做到风险案件早发现、早预警、早应对、早化解。一是建立了风险案件管控平台分析例会制度，及时识别贷款风险信号，科学评价贷款风险状况，强化贷款风险管理，监测、控制、构筑“防火墙”，起到了较好的作用；二是每月按时召开风险案件管控平台分析例会。三是根据风险案件管控平台分析例会的要求，形成会议纪要，上半年共计形成6份；四是在县级支行的信贷部门设置了风险管理岗位，配备了专职的风险经理，明确岗位职责，加强对贷款的风险防控和监测。

5、严格落实上级行各种制度办法。根据市分行《关于进一步做好全面风险排查工作的通知》（阜农发银发〔2015〕38号）的要求，辖内6个县级支行每月都要进行一次全面细致地风险隐患大排查，风险排查的内容主要包括人的风险（含离退休人员）、贷款风险、结算风险（含印、章、票、据、卡等）、财产安全风险（含计算机、车辆、设备、食堂管理等）方面。针对摸排中发现的问题和风险点，逐一进行了认真梳理、深入剖析，查找产生问题的根源，分析其危害，提出整改措施，切实加强管理，将各类风险隐患消灭在萌芽状态之中，从而进一步促进了我行风险防控能力的提高。

6、开展全面风险排查工作。一是年初我行对有贷款余额正常经营的贷款客户以及今年拟继续支持的客户进行了风险排查，从客户的生产经营指标、财务指标、销售货款回笼归行情况等方面进行了全面风险排查。对于排查发现的问题建立整改台帐，并要求责任人员限期整改，上报整改措施和结果。二是开展粮棉油加工企业全面检查。年初按照市分行党委部署，开展了对粮棉油加工企业等经营性客户的全面检查，从公司的社会信用、生产经营、用信额度测算等方面，深入企业生产经营现场进行实在核查，为下一步信贷支持做好各项准备工作。

（五）多措并举，推动存款业务持续稳定增长

我行坚持强化“存款兴行、存款增效”意识，逐日监测存款变动情况，对上升、下降原因进行统计分析，做到存款组织工作常抓不懈，贯穿始终。2016年初，我行修订了《阜阳市分行存款考核奖励办法》，季初我部根据各营业机构存款基本情况，以及当季度各项贷款投放和收回计划，制定科学合理的存款考核指标，季度结束，对实际完成情况，考核兑现营销费用指标，全年共兑现营销费用50万元，收到较好成效。与此同时，我行积极参与存款“首季开门红”、“春款行动”、“会战六十天”等存款营销集中推进活动，推进我行存款持续增长，余额先后突破60亿元，70亿元、80亿元整数关口。存款日均余额达65.24亿元，较2015年度增长25.40亿元，增幅达64.25%。全年2.99亿元账面利润中，存款对利润贡献与贷款利润贡献比为2.5:1。我部在存款组织工作中，主要强调各营业部机构要从三个方面着手，一是把握中长期贷款投放对存款的撬动效应，项目贷款对应的下游客户，要在我行开设相关账户，保证我行信贷资金派生存款不流失。二是与地方政府建立长期有效的联络机制，积极向地方政府汇报我行对地方经济建设作出的贡献，通过发函、汇报等方式商请政府给予存款支持。三是用好我行存款利率定价政策，通过适当上浮利率，为营销赢得发言权，同时严禁直接或变相突破我行利率执行标准，做到合规经营。

（六）加强会计基础管理，加大账务对账管理

我行各营业机构根据账户余额及性质将账户分为纳入对账考核账户和未纳入对账考核账户两大类，再根据差别化管理原则将纳入对账考核账户细分为异常账户、重点账户和普通账户三种，采取差别化对账方式，有效提高对账效率。具体如下：一是我行2016年12月底共有账户629户，其中纳入对账考核账户的有482户，未纳入对账考核账户的有147户，因此我行应对账户数为482户。二是纳入对账考核账户的482户中异常账户0户；重点账户325户，发出对账单325份，收回有效对账单回执325份，有效对账回收率为100%；普通账户157户，发出对账单157份，收回有效对账单回执150份，有效对账回收率为95.54%，均达到了规定的对账回收率。三是未纳入对账考核账户的147户中企业关停并转的有22户，睡眠户19户，特定余额以下的102户，其他特殊账户4户，分别为阜阳市粮食局，阜阳市颍东区粮食局，阜阳市颍泉区粮食局，阜阳市颍州区粮食局，这四家企业在我行的现有业务为农行划转的粮食政策性挂账业务，平时没有其他业务发生，因此划为其他特殊账户管理。四是我行将在人行开立的账户纳入重点账户管理，指定专人每日核对账户余额，逐笔核对发生额，并将对账结果与次月初及时反馈至人行。截止12月底，我行辖内各营业机构共在人行开立账户6户，均有效对账，有效对账率为100%。五是我行将在其他金融机构开立的同业存款账户纳入重点账户管理，指定专人以有效的对账回执为依据，按月全面核对账户余额和发生额，并将对账结果在规定时间内反馈至开户行。截止12月底，我行辖内各营业机构共开立同业往来账户17户，均在规定时间内有效对账，有效对账率为100%。

（七）强化管理,提高信贷计划调控能力

2016年度，我行累计投放81.07亿元，其中粮棉油购销储贷款投放36.72亿元，占比45.29%，主要用于调控粮收购，解决“打白条”、“卖粮难”问题；中长期贷款投放44.02亿元，占比54.30%，在中长期计划供需矛盾较为突出的阶段，我部积极向上级行申请，利用政府公开发行债券置换贷款超收规模4.69亿元，用于我行急需投放的中长期项目，缓解了部分压力，全年共投放中长期项目贷款28笔，涉及20个项目，其中使用PSL资金贷款项目5个，涉及金额14.97亿元。自营性贷款投放0.34亿元，占比0.41%。购销储贷款按需投放，中长期贷款严把审批关口，对收回、投放情况进行按日监测，全年未发生擅自突破计划的情况。

（八）充分重视，做好财务管理和财会监督服务工作

1、做好财务管理工作。一是经过全行上下共同努力，实现账面利润29943万元，财会部在组织财务收入、控制成本费用、加强财务分析、对外协调等方面取得显著成效，为全行各项业务持续健康发展做出了积极贡献。二是组织财务收入积极有力，2016年我行综合利息收回率为96.62％，其中政策指令性贷款、政策指导性贷款和自营性贷款利息收回率分别达91.87%、99.99%和100%，剔除政策业务影响，保持在较高水准。三是完成营改增既定工作任务，从三月份开始，陆续完成了人员业务培训、税控设备安装、税号发行、增值税专票受理、纳税申报及增值税的核对上划工作，没有因财会人员工作不到位产生负面的舆情。四是与税务部门积极沟通，全面落实涉农贷款税收优惠政策。五是圆满完成反洗钱系统、固定资产管理系统的升级上线。六是成本费用管理进一步规范，对挂钩分配的费用进行统筹安排，对人员费用和公用费用进行了严格的区分控制，适度拉开支行间的差距，激励各行积极开展业务营销，既保证了员工薪酬合理增长，又保证了业务快速发展的费用需要了，对我行业务经营实现可持续有效发展提供了资源保障。七是财务分析工作进一步加强，各行坚持定期开展财务分析，重点关注业务发展和经营管理中出现的各种情况和问题，及时提出应对措施，在全行经营管理中发挥了重要作用。八是做好县级支行报账制工作。对不合规、手续不全的票据进行退回处理，补充有关资料几十笔，保证了县级支行费用开支手续的完整性合规性。

2、做好财会监督管理工作。一是开展账户年年检，对账户进行重新评估认定。二是建立健全账户资料收集、申报核批、开立和使用程序，落实岗位职责，做到按规定开立、使用账户；开户资料分类整理、收集齐全；对长期睡眠户、手续不全账户进行全面的清理，建立日常账户使用、监控制度。三是严格遵守财经纪律。各行财会人员始终坚持工作原则，坚守工作底线，各项收入全额纳入账内核算，无私设“小金库”和以改革名义违规“创新”、通过费用发放奖金等行为。四是加强柜面监督。各营业机构财会部门能认真履行柜面监督职责，规范结算业务操作流程，坚持做好反洗钱工作，加大对企业大额信贷资金和现金支付的监督力度，严格把好柜面审查关，切实履行好会计监督审查职责。五是做好财会条线的风险排查工作，对同业资金往来、现金管理、重控管理、柜面支付监督、大额可以资金交易等业务进行了全面自查。六是实行重要岗位流程制约，坚持双人复核，双人授权制度。七是对建行以来印章进行清理，对停用印章上缴省分行销毁，对损坏印章进行申请更换。八是加强不相容岗位管理，实现有效的内部制约，按照关键岗位相互制约的管理原则，实现操作人员与复核人员的职责分离，授权卡人员与操作卡人员的职责分离，形成有效的相互制约监督机制，防止各种错弊问题的发生。九是积极推进信用卡及网银业务，加快电子化进程。

（九）履行职责，做好财政补贴管理工作

一是及时将利息补贴足额收息。根据我行收息月报，2016年我行收回各项利息73311万元，其中从中央和地方财补资金补贴中收回利息28883万元，同比减少1186万元。具体收息情况如下：1、临时存储最低收购价粮利费补贴收息21567万元；2、98年6月以来粮食政策性挂账贷款收息3824万元；3、国储粮油利息补贴中收息770万元；4、省级及市县级粮食储备补贴中收息1684万元。

二是及时将财政补贴资金拨补到位并及时拨付企业。1、2016年农业支持保护补贴资金81753万元，截止年末已经全额拨付。2、中储粮总公司拨补国家储备粮油利费补贴2654万元，其中利息补贴1247万元，目前均已拨付至企业；临时存储最低收购价利费补贴实补23811万元，其中利息22013万元，目前利息欠补2622万元，费用已拨付1798万元。

（十）采取措施，确保信息系统安全

一是继续强化市分行机房预警监控系统功能，实时监控机房网络通断、供配电等基本环境参数，按时巡查、不断提高机房运行保障水平。二是认真落实市分行机房供电安全保障。与电信公司签订了《应急供电协议》。今天6月24日,11月12日我部经请示行领导批准,分别两次启动机房应急供电保障预案演练,反应及时,措施到位，确保我行未发生机房停电断网事故。三是强化专线和互联网的管理。1、专线运营商按月派人对专线设备及线路进行巡检。市分行及县级支行每天至少一次对两条专线进行互ping，尽早发现问题，解决问题。2、进一步加强我行计算机安全及互联网管理，上班期间严禁玩游戏、看电影。在工作时间上互联网只能用于查询与业务有关的信息资料，严禁上网聊天、玩游戏、看电影及其他娱乐节目等。非我行工作人员严禁上机操作；所有接入内联网的计算机强制安装360防病毒客户端并接受防病毒管理。对接入局域网计算机的移动存储设备（如软盘、光盘、U盘、移动硬盘等），使用前必须进行杀毒和安全防护处理；互联网用机要与内网机器实行物理隔离，杜绝混用。私自用无线接入外网的，一旦发现严肃处理；今年对县支行共通报病毒风险报告2次（转发省行通报除外）。四是认真落实好机房重要设备的维保工作，已对机房环境监控、消防预警、UPS、精密空调等重要设备签定了维保合同。今年5月份、11月份进行了机房消防演练。五是为确保机房设备安全及办公设施的安全运转，市分行及各县级支行已于5月份联系当地防雷办对市分行大楼及机房、各县支行办公大楼及机房进行了防雷检测，检测结果符合要求。

（十一）抓好党建，维护队伍团结稳定

1、加强基层组织建设。一是加强党建联系行制度。阜阳市分行制定了市分行行领导党建联系行制度。市分行每位行领导每年确定1-２家县级支行作为党建联系行。市分行行领导每年深入联系行实地调研和指导工作不少于两次，每个联系行的联系时间不少于１年。二是评选表彰“二先一优”。2016年经各县、市支行，市分行营业部和市分行机关党支部推荐，市分行党委研究决定，在全行通报表彰7名优秀共产党员、7名优秀党务工作者和1个先进基层党组织。

2、加强干部队伍建设。每月利用召开县级支行行长会、业务经营分析例会等，不失时机地进行领导干部党性修养培养教育，大力树立和弘扬良好作风，不断增强领导班子的政治意识、大局意识和责任意识，提高治行理政综合能力。

3、加强业务岗位聘任管理。加强业务岗位聘任管理。为拓宽员工职业发展通道，促进员工队伍建设，结合我行实际，开展县级支行业务岗位空岗竞聘及市分行机关高级业务副经理续聘工作，共选拔业务副经理（副专员）类人员6名，业务经理（专员）1名。

（十二）统筹兼顾，深入开展企业文化建设

一是平时注重对全员开展农发行核心理念、愿景、使命、价值观的培养，以期达到核心理念深入人心，把学习与践行活动贯穿到整个工作当中；二是对外注重利用各种宣传媒介和载体传播，对内通过简报、信息和工团动态等形式来宣传我行企业文化，4月22日举办了“提升站位、提高形象”青年演讲比赛；4月23日根据省分行统一部署，阜阳市分行机关在分会场启动“勇当排头兵，争创标杆行”健步走活动。三是利用“三八”、“五一”等传统节日开展丰富多彩的群众性文体活动；春节前夕组织了机关迎春趣味活动；3月10日邀请了专家给女职工带来健康讨论；8月1日开展了退伍军人座谈会。三是开展“走访精准扶贫户关怀温暖送到家”活动。10月10日上午，党委书记、行长韦全德一行来到三合镇新宅村，看望慰问了精准贫困户，市分行其他三位党委委员也先后去看望慰问了精准贫困户。四是组织青年员工积极开展健康向上的公益活动，3月份界首、太和等行组织开展了学习雷锋青年志愿公益活动；6月1日市分行机关和营业部组织青年员工去阜阳福利院看望残疾儿童，给福利院的儿童带去特殊的关爱，也是对我们青年员工的一次教育。6月中旬，界首、太和、阜南、颍上等各行也分别组织了青年志愿者活动。12月阜南县支行组织开展了全体员工“献爱心，帮扶助学”的捐款活动，12月9日上午将部分捐资传递到该行帮扶村——龙王乡槐寨村孟甜甜学生手中。五是积极参与省分行、阜阳市人行、银协等活动。

（十三）围绕中心，履职尽责开展审计工作

1、对辖内中长期贷款项目开展专项检查。今年以来，我行先后两次组织对辖内六个县级支行2008年以来所支持的55个中长期贷款项目开展了逐项目、逐环节专项检查。坚持时间服从质量的原则，边查边改，以查促改，把问题解决在萌芽状态。总体上，55个项目实施情况良好，贷款本息能够按期收回。

2、积极参加全面排查粮食收购贷款风险和封闭管理执行情况检查工作。对粮食收购加工企业经营、风险和封闭管理情况组织由行领导带队专项检查小组于贷前贷后两次管理进行全面排查。

3、加强客户销售货款归行管理情况审计。对辖区现有的存量贷款客户，按照省分行相关销售货款回笼管理办法，定期做好销售货款归行真实性审计。有效地督促了企业货款及时归行，客户经理不但管好贷款，还主动抓好存款工作。全行存款占比较2015年有大幅度上升。

4、开展反洗钱专项审计。按照农发行《安徽省分行反洗钱和账户管理审计方案》的要求，12月2-11日对辖内6家营业机构及市分行机关2016年1月1日以来的反洗钱工作开展了专项审计。

5、根据外部监管部门要求,还组织了案件风险排查、贷款风险分类、票据业务等进行了专项审计。

6、全力做好内外部审计检查配合整改工作

今年以来，系统内对阜阳市分行审计1次，为省分行内审处组织的中长期贷款和重点建设基金检查。此次检查发现问题17个，其中农发重点建设基金问题5个，农业农村基础设施贷款中长期贷款12个。已整改到位17个。针对检查所反映的内部操作违规问题，相关行对照有关规定认真落实处理处罚措施，进行违规积分12人次，积分25分。同时对各项检查均建立了整改台账，并对检查发现的问题整改补纠情况适时进行“回头看”，确保整改到位。

（十四）积极作为，认真履行纪委的监督职责

1、组织党章党规学习。我行纪委结合“两学一做”学习教育，要求各县级支行党支部认真学习党章党规，并组织市分行机关党员集中学习与个人自学相结合，认真学习党章党规。在5月份，我们举办了市分行机关党员学习党章党规学习测试，平均成绩在95分以上。

2、组织签订廉洁从业合规履职承诺书。在3月底前组织全辖员工签订了廉洁从业合规履职承诺书，166名在职人员全部签订，其中领导22人 、信贷人员64人、财会人员38人、其他岗位人员42人。并通过局域网、银企座谈会等多种形式公开承诺内容。

3、按照干部管理权限，建立了全辖正、副科级管理岗位人员的廉政档案。

4、对作风建设进行督查。一季度，我行纪委对县级支行2015年度作风建设情况进行了督查，我们结合客户回访，对每个县级支行采取自评打分和员工座谈相结合的形式，听取员工对作风建设的评价。从督查情况看，我行所辖各党支部都认真落实中央八项规定精神和总分行实施细则，没有违反规定的现象和行为，贷款客户对各行党支部和员工的作风给予了较高的评价。

5、开展银企廉政共建，一季度，各县级支行与有正常信贷关系的贷款客户签订了银企廉政共建协议书57份。2016年，我行重新聘任了13名贷款企业人员为市分行行风监督员，并于6月15日召开监督员座谈会，宣传我行有关廉洁从业和作风建设的规定和做法，听取企业的意见和建议，开展了行风评议。

6、对落实中央和总省行重大决定和廉政制度进行督查。3月份，我行党委书记、行长韦全德与各县级支行、市分行各部室负责人，签订了15份党风廉政建设责任书，各县级支行也都与各部室负责人或全体员工签订责任书。一是对党员干部遵守廉洁从业有关规定进行督查。我们结合市分行组织的各项业务精细化达标验收，对各行党员干部遵守廉洁从业规定进行了督查。二是制定了今年纪委书记客户回访工作计划，全年共回访客户11个。三是在今年4月份，我们向全辖有正常信贷关系的53个贷款客户寄发了客户满意度调查问卷，从收回的情况看，我行员工没有违反廉洁从业和作风建设各项规定的现象和行为。

7、督查落实“三重一大”决策制度。各行结合实际制定出相关的制度办法，市分行今年初就修订各类制度办法39个，其中涉及“三重一大”决策制度的有5个；同时对信贷管理、财务会计、人力资源、集中采购等重点领域工作积极介入，采取教育、监督等措施，确保有关制度办法落实实处。

8、对党员领导干部履职职责和行使权力进行监督。今年，我行建立了县级支行行长、副行长履职台账，明确了领导干部履职清单、履职时限要求，并于6月12日上午对全辖县级支行行长、副行长的履职台账进行了集中点评。对不规范处提出了整改意见。10月份，对市分行高级主管、副主管履职台账进行了检查、点评。

9、廉政教育和纪委书记讲党课情况。今年初，一是印发了《关于印发阜阳市分行机关2016年反腐倡廉学习教育计划的通知》（阜农发银党纪〔2016〕1号），要求各县级支行党支部也要印发学习教育计划。二是全年共播放每月一课警示教育片9次；三是在职代会期间，我行聘请市检察院专家郑长胜同志，为职工代表举办了廉政教育讲座；四是5月26日，市分行纪委组织全辖业务骨干、近年入行的年轻员工35人，到阜阳市纪委警示教育基地接受警示教育；五是市分行党委书记讲党课1次。五是市分行纪委书记、副行长靳灼尚同志为市分行机关全体员工讲廉政党课4次。五是组织学习党规和员工违规违纪处理办法。市分行机关党支部、各县级支行党支部每月集中党员学习一次，各党小组每月组织党员进行学习讨论一次。一季度学习讨论主要内容是新修订的中国共产党纪律处分条例、廉政准则和总行印发的员工违规违纪行为处理办法等。

10、加强纪检监察干部队伍建设。一是今年一季度，我行举办了纪检监察培训班，各县级支行兼职监察员、办公室主任10人参加了培训。二是各县级支行明确了一名班子成员为纪检委员、明确了一名兼职监察员。三是纪检组织人员参加5月份省分行的纪检监察干部培训，我行共有4名县级支行纪检委员、2名市分行纪检干部参加培训。四是市分行纪委书记参加了总行在中国纪检监察学院举办的培训班。

（十五）警钟长鸣，认真落实安全保卫各项制度

1、领导重视，及时调整组织。一是年初各行都成立了社会治安综合治理工作领导小组,安全保卫工作领导小组等17个相关组织，形成了一把手亲自抓、分管行长具体抓、办公室负责抓的工作机制。二是加强领导，守住“三个底线”。要高度重视安全保卫工作，积极应对社会治安形势复杂变化，守住金融刑事案件防范底线；切实加强安全生产管理，加大检查工作力度，强化问题整改，守住安全生产工作底线；强化安全维稳工作，加强源头治理和属地管理，守住维稳工作底线。三是在市分行每月的风险案件风险排查例会上，分管行长对每个单位涉及安全保卫方面的排查情况进行通报，对风险隐患提出整改要求，并督促办公室根据情况进行回头看，确保整改措施落到实处。四是加大安全保卫工作考核力度，把安全保卫工作纳入综合考核内容，市分行每年进行一次考核，实行安全保卫工作一票否决制。五是加强安全检查，我行市分行机关及所辖支行严格执行上级行关于安全检查的要求，做到市分行每季度至少对所辖支行进行安保检查一次，县支行行长每个月至少进行安保检查一次，县支行办公室每周至少进行安保检查一次，县支行专（兼）职保卫干部及坐班主任每天进行安保检查一次。

2、签订责任书，进一步落实责任。年初，市县行行长与办公室主任、办公室主任与驾驶人员分别签订了车辆安全责任书、安全行车和车辆维护责任书；市分行行长与6个县级行行长、各行行长与部室负责人、部室负责人与岗位人员分别签订了综合治理安全责任书。今年初，市县两级行领导与部门负责人、部门负责人与职工签订《安全生产、社会治安综合治理、安全保卫、消防安全责任书》166份；行长与车辆安全管理员签订《车辆安全责任书》7份；车辆安全管理员与驾驶员签订了《安全行车与车辆保养维护责任书》18份。我行不仅在内部层层签订责任书，责任分解到每个岗位，每个员工，而且进一步向外延扩大，县支行与粮食加工企业签订了“收购资金安全调拨责任书”，与友邻的联防单位签订了“联防协议书”，把责任目标由内向外延伸，使其向纵横两个方面细化、完善，做到了安全责任横到边、竖到底和全覆盖。

3、狠抓安防教育，提高防范意识。到目前全辖共开展各项安保教育活动148次，其中安防教育76次，安全行车教育72次。

4、采取有效措施，确保资金安全。一是进一步规范了现金委托押运、委托寄库工作。今年6月份，经市分行与阜阳市恒威保安服务有限公司协调沟通，有6个支行与该公司分别签订《委托押运寄库合同》，使用总行的合同文本，进一步明确委托责任，严把签订合同关和履约监督关，加强营业期间的安全防范。二是今年夏粮收购资金供应期间，县支行采取了积极的防范措施，在与粮食加工企业签订资金安全调拨责任书的同时，大部分支行对粮食加工企业发出了收购旺季现金安全提示函，对提取现金时应注意事项进行提示。

5、严格安全生产，杜绝意外事故。一是根据公安、银监部门和上级行的统一部署，加强重要节假日和“两会”等重大活动期间的安全保卫值班。认真落实行领导带班，干部节日值班制度。二是继续做好预防工作。加强对办公、营业场所的安全检查,切实预防火灾、食物中毒等安全事故发生。三是严禁违规使用电器设备,制止各类违规操作,发现问题要及时整改。四是我行高度重视交通安全的管理,市分行今年新修订了车辆管理办法，进一步加大对公务车辆管理的力度,加强对专职驾驶员的教育和管理。严禁公车私用和私车公用。

（十六）加大学习,提升综合办公能力

1、加强自身知识积累和学习。办公室部门，起草各种文稿是一项主要工作，准确把握政策要求，正确领会领导意思，对各种政策制度上传下达，沟通协调作用凸显。因此我们加强自身学习，力争文稿精益求精，努力提升文稿写作能力，提升办公室的工作能力和效率。主要在以下几个方面学习提升，一是加强政策、会议等方面的素材积累，利用工作闲暇多读书读报，对我行的每个政策文件精细研究、学习、吸收并利用。二是对重要文稿的撰写，修改前后总结对照，审慎提炼，达到既能言简意赅又能准确传达。三是利用相似文稿建立模板，构建好框架结构，以便短时报送材料时，能够保正质量，提高写作效率。

2、保质保量完成各类文件起草工作。2016年，在领导的安排和各处室部门的协同下，及时保质量起草行领导讲话稿、其他综合性材料，职代会的材料整理等工作，同时起草好市金融办、市人行以及银监分局的各类对外汇报材料。其中向市委市政府报送工作报告2篇;向银监分局报送各类调研报告15篇；向银行业协会报送工作简报11期，被采用7期;报送调研报告1篇，被采用1篇。继续认真执行《中国农业发展银行公文处理办法（2012年修订）》（农发银发〔2012〕229号），精简公文数量，提高公文质量。现行公文规定仍然适用的，不再重复行文；凡能通过电话、电子邮件（农发行内部局域网）等方式办理的事项不再行文。进而提高了效率，各类稿件起草都能及时保质保量完成。

3、加强业务宣传报道。一是加强内部宣传，全年共编发《工作简报》11期，按时编发每周动态46期，信息摘报43期，网站投稿5期，采用3期。二是积极主动的外部宣传。向农发行指定的7家主流新闻媒体及有关报纸杂志积极投稿，向农发行指定的7家主流新闻媒体及有关报纸杂志积极投稿，全年被《粮油市场报》采用2篇，《农村金融时报》采用1篇，市级新闻媒体采用1篇, 人民网-安徽频道采用3篇，重点宣传我行支持粮棉油收购信贷政策，支持农业农村基础设施建设及脱贫攻坚取得的成效等。同时加强信息写作和宣传报道。发挥信息简报在上传下达、推进工作方面的积极作用，及时反映我行信贷支农、经营管理和改革发展情况。

三、2017年主要工作

（一）继续开展“两学一做”学习教育活动。全面贯彻落实党的十八大、十八届三中、四中、五中、六中全会精神，牢固树立“四个意识”，不断深化党内教育。

（二）抓好农业农村基础设施贷款项目的营销和培育，全力服务脱贫攻坚。一是坚持“三个主动”的工作方式，一把手主动上门营销，主动向有关部门汇报，主动提供金融服务，加快项目办贷进程。二是突出棚户区改造和扶贫贷款营销重点。要抓住当前棚户区改造项目和扶贫项目营销的有利时机和政策，继续加大对棚户区改造项目和扶贫项目的支持力度。要加快已评审后的中长期项目贷款审批的后续工作，确保项目及时通过分行贷审会。我行要加快已批贷款的投放进度，对正在走审批手续的项目，一定要提前落实贷款条件，一旦审批书下达，尽早投放尽早见效。

（三）进一步做好收购资金供应和管理工作。大力支持粮油棉收购、调销、储备，有效扩大贷款比重和市场份额，进一步强化信贷支农力度，确保不因农发行工作不到位而出现收购问题。

（四）维护好现有客户，提供优质服务。根据企业风险承受能力,要重点支持国家和省级农业产业化龙头企业提高精深加工能力,着力培植一批竞争力强、效益好、辐射作用明显的优质客户。要根据实际情况,择优、适度支持技术改造、物流仓储和市场体系建设。

（五）认真加强贷后管理，严防新增不良贷款的发生。积极运用各种手段，切实管好增量，确保我行的信贷资产得到良性健康发展。

（六）继续做好廉政风险防控工作。我们在继续落实工作措施、加强对县级支行指导的基础上，重点检查一级廉政风险部门和岗位的防控措施落实情况，廉政风险长效机制的实施情况等。

（七）进一步加强会计核算，增收节支。加大对财务收入的组织力度，努力挖掘收息潜力，做到应收尽收，在全行树立勤俭办行的理念，为顺利实现全行经营目标努力。

（八）继续抓好组织存款管理工作，提高低成本存款对利润的贡献度。充分利用政府中长期贷款项目的营销、培育组织财政性存款，通过中长期信贷业务的投放，带动存款稳步增长。同时组织好中间业务收入工作，确保各类代理保险、现金保险应保尽保、应收尽收。

中国农业发展银行

阜阳市分行

2017年1月21日