中加纯债一年期定期开放式债券投资基金招募说明书摘要（更新）

中加纯债一年期定期开放式债券投资基金招募说明书摘要（更新）

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑、贴现；发行金融债券；代理发行、赎回、承销政府债券；买卖政府债券和金融债券；从事银行间拆借业务；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务和担保；代理代收代付、保险业务；提供保险箱服务；以及中国银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。

经国务院同意、中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行股份有限公司（2007年3月6日成立）依法改制为中国邮政储蓄银行股份有限公司2012年1月21日，中国邮政储蓄银行股份有限公司依法继承原中国邮政储蓄银行股份有限公司的全部资产、负债、机构、业务和人员，并承担和承担管理责任。履行原中国邮政储蓄银行股份有限公司有关具有法律约束力的合同或协议的权利、义务以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、中小企业、城乡居民的大型零售商业银行定位。发挥邮政网络优势，强化内部控制，合规稳健运营，为城乡居民和企业提供优质服务。金融服务股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。

（二）主要人员情况

中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设有托管业务部，下设资产托管部、风险管理部、运营管理部等部门。现有员工20人，全部具有本科以上学历及基金专业资格。 80%的员工拥有三年以上基金专业经验，拥有丰富的托管服务经验。

（三）基金托管业务经营情况

2009年7月23日，中国邮政储蓄银行经中国证监会、中国银监会联合批准，取得证券投资基金托管资格。是我国第16家托管银行。 2012年7月19日，中国邮政储蓄银行经中国保监会批准，取得保险资金托管资格。中国邮储银行秉承以客户为中心、以服务为基础的经营理念，依靠专业的托管团队、灵活的托管业务制度、规范的托管管理制度、健全的内控制度、高效的业务处理模式，服务于广大客户。顾客。为基金份额持有人及多家资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，赢得了合作伙伴的一致好评。

截至2016年12月31日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共计65只，其中中欧产业成长混合型证券投资基金（LOF）（原中欧中小盘股票证券）投资基金（LOF））（）、长信纯债一号债券投资基金（原长信中短债证券投资基金）（）、东方资本保本混合型开放式证券投资基金（）、先锋天利债券证券投资基金（LOF）（ ）、长信立信分级债券投资基金（）、天弘丰利债券投资基金（LOF）（）、鹏华丰泽债券投资基金（LOF）（）、东方成长中小盘混合开放端证券投资基金()、长安宏观策略股票型证券投资基金()、金鹰长期增产型债券型证券投资基金(LOF)()、中欧信用增产型债券型证券投资基金(LOF) ()、农业银财利消费主题股票型证券投资基金()、浦银安盛中证瑞联基本面400指数证券投资基金()、天弘现金管理货币市场基金()、汇丰晋信恒生A股行业领先指数证券投资基金() ）、华安安信收益债券型证券投资基金（）、东方增强型收益债券型证券投资基金（）、中欧纯债分级债券型证券投资基金（）、东方安信保本混合型证券投资基金（）、银河年报定期开放式债券投资基金()、中欧纯债天利分级债券投资基金()、银河灵活配置混合型证券投资基金()、天弘同利混合型证券投资基金()、中加纯债一号-年度定期开放式债券投资基金()、南方通利债券投资基金()、中邮货币市场基金()、易方达财富快车货币市场基金()、天鸿瑞收益级债券投资基金()、中国邮核科技创新灵活配置混合型证券投资基金()、中信凤凰货币市场基金()、景顺长城稳定收益灵活配置混合型证券投资基金()、南方力涛灵活配置混合型证券投资基金()、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金()、易方达改革红利混合型证券投资基金()、天弘新活力灵活配置混合型发起型证券投资基金()、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金()、易方达鑫鑫灵活配置混合型证券投资基金()、天弘互联网灵活配置混合型证券投资基金()、天弘汇利灵活配置混合型证券投资基金()、易方达信义灵活配置混合型证券投资基金()、方正富邦精选灵活配置混合型证券投资基金()基金()、易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金()、南方联安灵活配置混合型证券投资基金()、广发安福回报灵活配置混合型证券投资基金()、天弘裕利灵活配置混合型证券投资基金()、博时泰和债券型证券投资基金()、融通收益债券型证券投资基金()、东兴安盈宝货币市场基金()、万家宜和保本混合型证券投资基金()、创金合鑫价值灵活配置混合型证券投资基金()、创金合鑫动态灵活配置混合型证券投资基金()、博时宇城纯债券型证券投资基金()、华安安润灵活配置混合型证券投资基金()、南方融发定期开放式混合型证券投资基金()、天弘西利灵活配置混合型证券投资基金()证券投资基金()、中融现金增量货币市场基金()、中欧双利债券型证券投资基金()、交银施罗德裕隆纯债证券投资基金()、华安新恒力灵活配置混合型证券投资基金() ）、华安新丰利灵活配置混合型证券投资基金（）、景顺长城泰安回报灵活配置混合型证券投资基金（）、中加堡垒纯债券型证券投资基金（）、嘉实金宝货币市场基金（）、中融恒泰纯债券型证券投资基金()、嘉实丰安6个月定期开放式债券投资基金()。截至目前，邮储银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、信托计划、银行理财产品（本外币）、私募基金、证券公司资产等多元化的服务业务。管理计划、保险资金、保险资产管理计划等各类资产的托管产品体系，托管规模41721.27亿元。

（四）基金托管人内部风险控制制度。

1、内部控制目标

中国邮政储蓄银行作为资金托管机构，严格遵守国家托管业务法律法规、行业监管规定以及银行内部相关管理规定，依法经营、规范操作、严格监管，确保资金稳定运行。业务运作和基金财产的安全、完整。确保相关信息真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织架构

中国邮政储蓄银行设有风险与内部控制管理委员会，负责全行风险管理和内部控制工作，检查指导托管业务风险控制工作。托管业务部设有专门的内部风险控制部门，配备专职内控督导人员，负责托管业务的内部控制和监督工作，具有独立行使监督、审计工作的权限和能力。

3、内部控制制度及措施

托管业务部门具有系统、完善的机构控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，保证托管业务规范运行、顺利进行；业务人员具有专业资格；业务管理严格执行审查、审核、检查制度，授权工作集中控制，业务印章按规定保管、保管、使用，账户信息严格保存，约束机制严格有效；专门设立营业操作区域，封闭管理，实行音视频监控；业务信息的披露由专职信息人员负责，防止泄密；业务操作自动化，杜绝人为事故，技术系统完整、独立。

（五）基金托管人监督基金管理人运作基金的方式和程序

一、监督方式

根据基金法及其配套法规和基金合同的规定，对托管基金的投资运作情况进行监督。严格遵守现行法律法规和基金合同规定，对基金管理人所运营基金的投资比例、投资范围、投资组合等进行监督，对违法违规行为及时进行风险提示，要求其限期改正限额，并向中国证监会报告。在为基金投资运作提供的日常资金清算和会计服务中，对基金管理人发出的投资指令以及基金管理人每笔基金费用的提取和支出进行检查和监督。

2. 监督流程

（一）每个工作日按时通过基金监管子系统对各基金的投资运作比例控制指标进行例行监控。如发现投资比例超标等异常情况，将书面通知基金管理人，并与基金管理人核实情况。督促其改正，并及时向中国证监会报告。

（二）收到基金管理人的划转指令后，对各基金的投资范围、投资对象、交易对手等进行合法合规监管。

（三）通过技术或者非技术手段发现基金涉嫌违法交易行为，要求管理人以电话、书面形式作出解释或者提供证据，要求限期改正，并及时向中国证监会报告方式。

三、相关服务机构

（一）基金份额发行机构

1、直销中心

名称：中加基金管理有限公司

注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽街65号317室

办公地址：北京市西城区南威路35号

法定代表人：颜丙柱

全国统一客服热线：

传真：

联系人：王悦

公司网站：

2、其他销售机构

（一）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融街丙17号北京银行大厦

办公地址：北京市西城区金融街丙17号北京银行大厦

法定代表人：颜丙柱

客服电话：

网址：

（二）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融街3号

办公地址：北京市西城区金融街3号

法定代表人：李国华

客户服务电话：

网址：

（三）宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

法定代表人：卢华宇

客户服务热线：（北京、上海）96528

网址：

（四）杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市下城区庆春路46号

办公地址：杭州市下城区庆春路46号

法定代表人：吴太普

客户服务热线：96523（浙江）

网址：

（五）上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20层、22-27层

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20层、22-27层

法定代表人：胡平喜

客户服务热线：021-

网址：

（六）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市白下区淮海路50号

办公地址：南京市中山路288号

法定代表人：林富

客户服务热线：96400（江苏）

网址：

（7）河北银行股份有限公司

注册地址：石家庄市平安北街28号

办公地址：石家庄市平安北街28号

法定代表人：乔志强

客户服务电话：

网址：

（八）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

法定代表人：王金龙

客服电话：

网址：

（九）中信证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

法定代表人：王长青

客服电话：

网址：

（十）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北塔

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：王东明

客户服务电话：

网址：

（十一）中信万通证券股份有限公司

注册地址：青岛市崂山区庙岭路29号澳柯玛大厦15楼（1507-1510室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

法定代表人：杨宝林

客户服务电话：

网址：

（十二）江苏银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市洪武北路55号

办公地址：江苏省南京市洪武北路55号

法定代表人：夏平

客户服务电话：

网址：

（十三）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥市安庆路79号天汇大厦A座

办公地址：合肥市安庆路79号天汇大厦A座

法定代表人：李洪明

客户服务热线：96588（安徽）

网址：

（十四）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号光大中心

法定代表人：唐双宁

电话：

传真：

客户服务电话：

网址：

（十五）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2楼

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C栋9楼

法定代表人：实

客户服务电话：

网址：

（十六）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1号楼202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座

法定代表人：陈柏清

客户服务电话：

网址：

（十七）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路188号

办公地址：上海市银城中路188号

法定代表人：牛锡明

客户服务电话：

网址：

（十八）北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安福街6号

办公地址：北京市朝阳区安源路15-1号邮电新闻大厦2层

法定代表人：严振杰

客户服务电话：

网址：

（十九）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45楼

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45楼

法定代表人：龚少林

客户服务电话：

网址：

（二十）中国国际期货有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1号楼1、2、9、11、12层

办公地址：北京市朝阳区光华路14号中期大厦A座9层

法定代表人：王兵

客户服务热线：或

网站：

（二十一）上海好脉基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

法定代表人：杨文斌

客户服务电话：

网址：

（22）深圳市中路金融控股有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801室

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801室

法定代表人：薛峰

客户服务电话：

网址： 或

（二十三）宜信普泽投资咨询（北京）有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809室

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809室

法定代表人：沉卫华

客户服务电话：

网址：

（24）浙江通华顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道通顺路18号通华顺大厦4楼

法定代表人：凌顺平

客户服务电话：

网址：

（25）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融街35号国际企业大厦C座

法定代表人：陈友安

客服电话： 或

网址：

（26）中山证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29楼

办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29楼

法定代表人：黄杨露

客服电话：

网址：

（二十七）中信期货有限公司

注册地址：重庆市渝中区中山三路107号上展大厦平街11-B，名义楼层11-A、8-B4、9-B、C

办公地址：重庆市渝中区中山三路107号上展大厦平街11-B，名义楼层11-A、8-B4、9-B、C

法定代表人：彭文德

电话：

客户服务电话：

网址：

（28）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29楼

法定代表人：万建华

电话：

客户服务电话：

网址：

（29）联讯证券股份有限公司

注册地址：广东省惠州市江北东江三路55号广电新闻中心一楼大厅及三、四楼西侧

办公地址：广东省惠州市江北东江三路55号广电新闻中心西一楼大厅及三、四楼

法定代表人：徐刚

客服电话：

网址：

（三十）上海立德基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区云川路5475号1033室

办公地址：上海市浦东新区阿山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

法定代表人：沈继伟

客户服务电话：

网址：

（31）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

法定代表人：罗西安

客户服务电话：

网址：

（32）广州农村商业银行股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号新和大厦

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号新和大厦

法定代表人：王继康

客服电话：

网址：

（33）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

法定代表人：王开国

客服电话：/

网址：

(34)中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北塔14楼1301-1305室

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北塔14楼1301-1305室

法定代表人：张浩

客户服务电话：

网址：

（35）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室

办公地址：北京市海淀区海淀北二街10号太鹏大厦12层

法定代表人：张琪

客服电话：

网址：

（36）上海汇付金金融服务有限公司

注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7楼

法定代表人：金吉

客户服务电话：

网址：

（37）诺亚正兴（上海）基金销售投资咨询有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋

法定代表人：王静波

客户服务电话：

网址：

（38）上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

法定代表人：包东华

客服电话：

网址：

（39）深圳信兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10楼1006室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座16层

法定代表人：杨毅

客服电话：

网址：

（40）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴区宝华路6号105-3491室

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

法定代表人：肖文

客服电话：

网址：

（41）北京盛世天下投资管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区万通中心D座28层

法定代表人：姜宇

客户服务电话：

网址：

（42）北京维动力投资管理有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商务大厦341室

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中信342室

法定代表人：梁红军

客服电话：

网址：

（43）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市宣武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市宣武区徐庄软件园苏宁大道1号易购大厦

法定代表人：钱燕飞

客服电话：

网址：

（44）大泰金石投资管理有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

办公地址：上海市浦东新区阿山路505号东方春意大厦15楼

法定代表人：袁谷明

客户服务电话：

网址：

（45）北京恒天铭泽基金销售有限公司

注册地址：北京经济技术开发区宏达北路10号5层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号SOHO嘉盛中心30层

法定代表人：李跃

客户服务电话：

网址：

(46)申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45楼

办公地址：上海市徐汇区常熟路171号

法定代表人：李梅

客户服务电话：

网址：

（47）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新区）北京南路358号大成国际20层2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市天山区文一路233号宏源大厦8号楼

法定代表人：韩志谦

客服电话：

网址：

（48）上海万得投资咨询有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市陆家嘴金融区福山路33号建工大厦9楼

法定代表人：王廷富

客户服务电话：

网址：

（49）上海积宇基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县兴镇路盘源公路1800号2号楼6153室

办公地址：上海市昆明路518号北美广场A1002

法定代表人：王翔

客户服务电话：

网址：

（50）泰成财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

法定代表人：林卓

客户服务电话：

网址：

（51）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20楼

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20楼

法定代表人：谢永林

客服电话：

网址：

（52）上海中证大光投资管理有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

法定代表人：黄鑫

客服电话：

网址：

（53）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区一街79号MSDC 1-28层2801室

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

法定代表人：丁东华

客服电话：

网址：

（54）北京汇诚基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

法定代表人：王伟刚

客服电话：

网址：

基金管理人可以根据需要增加其他符合条件的机构代理销售基金，并按照有关规定及时公告。

（二）登记机构

名称：中加基金管理有限公司

注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽街65号317室

办公地址：北京市西城区南威路35号

法定代表人：颜丙柱

全国统一客服热线：

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市同立律师事务所

地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：于伟峰

电话：

传真：

联系人：陈英华

办理律师：黎明、陈英华

（四）对基金财产进行审计的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

地址：中国北京市东长安街1号东方广场东2号办公楼8层

办公地址：中国北京市东长安街1号东方广场东座2号楼8层

法定代表人：邹军

办理CPA：李莉

电话：

传真：

联系人：管一鸣

4、基金名称

本基金名称：中加纯债一年期定期开放式债券投资基金

5、资金种类

基金类型：契约型开放式

六、基金投资目标

在控制风险、保持资产流动性的基础上，我们努力实现超过业绩比较基准的投资回报。

七、基金投资方向

该基金的投资范围包括债券债券，中央银行账单，政策金融债券，地方政府债券，非政策金融债券，公司债券（包括中小型企业私人安置债券），公司债券，短期融资债券，中期票据，下属债券，可分离可兑换债券的纯债务部分，资产支持证券，银行存款，债券回购和其他固定收入收入的金融工具以及其他法律和法律允许的固定收入金融工具法规或中国证券监管委员会（但必须遵守证券监管委员会的中国法规）。

该基金的可转换债券仅投资于单独交易的可转换债券的纯债务部分。如果未来法律、法规或监管机构允许基金投资其他品种的，基金管理人可以在履行适当程序后将其纳入投资范围。

该基金的投资组合比率是：债券资产占该基金资产的80％。但是，在每个开放期，开放期和开放期结束后的三个月之前的三个月中，基金投资不受上述比例限制：在开放期内，现金或政府债券的成熟日期一年之内应占该基金净资产价值的不少于5％。在关闭期间，该基金不受上述5％的限制。

8。基金的投资策略

该基金的主要投资策略包括：期限分配策略，期限结构策略，类别分配策略，安全选择策略，短期，中期和长期市场环境中的投资策略以及资产支持的证券和其他投资策略。在严格控制风险的同时，在此前提下，探索和利用了市场失衡提供的投资机会，以实现投资组合资产的增值。

1。术语配置策略

为了在基金的开放期内合理控制流动性风险并满足每个开放期的流动性需求，基金将在每个封闭期内适当采用定期分配策略，即投资目标的剩余持续时间资金资产和适当的匹配将在基金的其余封闭期内进行。

2。术语结构策略

产量曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面和货币政策，而投资者的成熟度偏好和每个成熟度的债券供应分布对收益曲线的形状产生了一定的影响。对产量曲线的分析采用了定性和定量方法的组合。定性方法是：基于对经济周期和货币政策的分析，对产量曲线形状的可能变化给出了方向性判